【收息股2022】高息港股+藍籌股分析｜港股真的已經玩完？
近來有些股評家表示「港股已死」，即香港股市已經玩完。我認為每個股票市場都有符合投資者預期的優質股，港股收息股組合也可以很吸引。所以，我決定「人棄我取」，當多數人不看好港股的時候，我更願意去分析這些公司的基本面，包括營運狀況、財務、未來發展等，從中挑選股票收息組合。
最終，我決定趁低價，分批買入以下4隻優質港股，同時也是比較高息的收息股，從而為我帶來更多元的被動收入（股息），每年派息率甚至超過6%。
收息股基本資料一覽｜領展、置富、港交所、中國移動
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港股代號 |
股價（截至2022/03/15） |
入場門檻 |
10年股價增長率 |
股息率 |
派息時間（通常情況） |
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領展房產基金 |
00823 |
HK$ 63.50 |
HK$ 6,350 |
+125% |
4.51% |
6月、11月 |
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置富產業信託 |
00778 |
HK$ 6.89 |
HK$ 6,890 |
+74% |
6.30% |
1月、7月 |
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香港交易所 （港交所） |
00388 |
HK$ 334.00 |
HK$ 33,400 |
+147% |
2.56% |
2月、5月、 8月、11月 |
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中國移動 |
00941 |
HK$ 49.40 |
HK$ 24,700 |
-38% |
6.38% |
3月、8月 |
我的港股收息組合
根據上表可知，我買入這四隻港股後，可以成為我的收息組合。即一年四季都可以有股息，季季有息收。
在每年的第一季度（1-3月份），置富產業信託、港交所和中國移動都可以為我帶來被動收入（股息）；在第二季度（4-6月份），領展房產基金和港交所也會派發穩定的股息；在第三季度（7-9月份），置富的高股息率可以為我帶來不錯的現金流；到了第四季度（10-12月份），領展和港交所的股息也會源源不斷地流入我的口袋。
因此，我買入這四隻優質港股，除了是「趁低吸納」買平貨，也可以通過這個收息股組合，為自己創造更多元的被動收入，做到「睡覺也能賺錢」。
下面是這4隻高息港股的詳細介紹：
收息股一：領展房產基金（股票代號：00823.HK）
基本資料
- 行業分類：房地產信託基金（REIT）【點我了解更多REIT的介紹】
- 公司簡介：領展公司擁有143個房地產，包括香港129個、內地9個、英國和澳洲共5個，物業總價值超過2,200億港元，是亞洲市值最大的REIT；涉及零售、辦公室和停車場；每年的房地產整體出租率超過95%
- 近5年的公司營業收入：
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年度 |
領展每年營業收入 （單位：億港元） |
按年變動百分率 |
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2017年3月 |
92.55 |
+5.89% |
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2018年3月 |
100.23 |
+8.30% |
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2019年3月 |
100.37 |
+0.14% |
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2020年3月 |
107.18 |
+6.78% |
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2021年3月 |
107.44 |
+0.24% |
公司亮點
- 疫情期間出租率也達到九成以上
- 房地產業務擴張到海外
- 長線而言，股價穩定上漲，近10年年均升幅高達8.45%
- 上市至今16年來，每年都有穩定派息，目前股息率是4.51%
投資領展需要知道的事
- 開始擴展海外物業，但出租率可能沒有香港高，詳細數據請查看領展官網；
- 過去的股價升幅和派息，不代表未來的股價和股息也一定向好
收息股二：置富產業信託（股票代號：00778.HK）
基本資料
- 行業分類：房地產信託基金（REIT）【點我了解更多REIT的介紹】
- 公司簡介：置富公司擁有16個房地產，全部在香港，涉及零售和停車場；每年的房地產整體出租率超過93%
- 近5年的公司營業收入：
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年度 |
置富每年營業收入 （單位：億港元） |
按年變動百分率 |
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2017年12月 |
19.35 |
-2.02% |
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2018年12月 |
19.40 |
+0.24% |
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2019年12月 |
19.60 |
+1.01% |
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2020年12月 |
18.44 |
-5.91% |
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2021年12月 |
18.06 |
-2.03% |
公司亮點
- 疫情期間出租率也達到九成以上
- 長線而言，股價穩定上漲，近10年年均升幅是5.70%
- 上市至今13年來，每年都有派息，目前股息率高達6.30%
投資置富需要知道的事
- 房地產全部在香港，地區風險比較大。例如，如果房地產的商鋪或停車場出租率下降，會影響置富公司的收入，從而可能影響股息或股價；如果香港樓價大跌，也可能會令置富的公司物業總資產減少，可能令股價受挫、減少或暫停派息
- 過去的股價升幅和派息，不代表未來的股價和股息也一定向好
收息股三：香港交易所（股票代號：00388.HK）
基本資料
- 行業分類：金融
- 公司簡介：香港交易所是擁有並經營香港唯一的股票和期貨交易所
- 近5年的公司營業收入：
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年度 |
港交所每年營業收入 （單位：億港元） |
按年變動百分率 |
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2017年12月 |
131.80 |
+11.31% |
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2018年12月 |
158.67 |
+23.14% |
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2019年12月 |
163.11 |
-4.82% |
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2020年12月 |
191.90 |
+24.11% |
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2021年12月 |
209.50 |
+15.66% |
公司亮點
- 疫情期間營業額仍有增長
- 是香港獨一無二的股票交易所，擁有獨大的市場地位
- 長線而言，股價穩定上漲，近10年年均升幅高達9.46%
- 上市至今超過20年有穩定派息，目前股息率是2.56%
投資港交所需要知道的事
- 股息率比另外三隻股票低，目前只有2.56%
- 過去的股價升幅和派息，不代表未來的股價和股息也一定向好
收息股四：中國移動（股票代號：00941.HK）
基本資料
- 行業分類：電訊服務
- 公司簡介：中國移動是中國最大的通信服務供應商，用戶高達9.42億；每年營業額接近1萬億港元；2021年被美國雜誌 Fortune 評為「財富全球500強」公司之一
- 近5年的公司營業收入：
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年度 |
中國移動每年營業收入 （單位：億港元） |
按年變動百分率 |
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2017年12月 |
9145.17 |
+4.53% |
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2018年12月 |
9099.54 |
-0.5% |
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2019年12月 |
9211.89 |
+1.23% |
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2020年12月 |
9440.15 |
+2.97% |
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2021年12月 |
10425.72 |
+10.44% |
公司亮點
- 疫情期間營業收入仍有增長，例如2021年營業收入比2020年增加了10.44%，令中國移動公司的營業收入突破一萬億港元！
- 是電訊行業的龍頭企業
- 由2003年至2021年，連續19年有穩定派息，目前股息率高達6.38%
投資中國移動需要知道的事
- 股價近年來不停下跌，可能會出現「賺息蝕價」，即股價下跌幅度高於賺取的股息
- 過去和現在的高股息，不代表未來的股息也能維持這麼高
- 對於短線或技術分析投資者，可能需要留意中概股的資金流向
筆者的話
雖然以往多年來，港股整體表現都輸給美股，以恆生指數為例，目前是大約2萬點，即和2006年的數據是一樣的，這意味著港股大市在最近的16年內（2006年-2022年），都沒有明顯的升幅。但是，恆生指數表現不佳，不一定代表所有港股都不值得投資。
正如股神巴菲特所說，「風險來自於你不知道自己在做些什麼。」我認為，只要做好投資前的功課，知道買入的股票是一間什麼樣的公司，就可以大幅降低投資風險。
事實上，每個投資市場都有優質股，每個人對於優質股的定義都不同。只要你知道自己想要投資什麼，投資目的是什麼，無論是美股、港股、台股、日股，甚至越南股票，都可以有符合你投資需求的優質股。
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以我為例，在做了很多資料搜集和功課後，我選擇了以上四隻港股，加入我的收息組合。我知道他們的基本面表現不錯，即公司一直在健康地運作。所以，即使股價短期有下跌或波動，也對我的投資沒有太大影響，我會用平均成本法去分批買入，逐漸買入適量的倉位，並長線持有（除非公司發展業務嚴重受挫，甚至出現不能逆轉的經營或財務危機）。
我投資這些港股的主要目的是，看好這些公司多年來都能夠穩定地派發股息，甚至疫情期間也沒有太大影響，而且股息率不錯。目前，我已經擁有美股ETF、房地產、加密貨幣等多種被動收入，這些優質收息股的股息可以為我帶來更多元且穩定的現金流。因此，只要公司的財務狀況等基本面保持良好，我便願意一直持有這些股票，並可能獲得股價和股息的雙重回報。
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