【美股收息】10隻股息貴族：收息股組合推薦｜財務自由必備｜美股投資

美股收息點揀好？以下整理了10隻必備的收息股介紹，股息率最高達5.35%，而且是連續25年以上都增加股息。投資這些優質的收息股，幫助你設計自己的收息股組合，帶來被動收入，助你實現財務自由、提早退休！

2022年股息收益率最高的10個股息貴族

目前全世界有66個「股息貴族」，今天和大家分享2022年，股息貴族中10個派息率最高的收息股：

*數據截至13/03/2022

10隻收息股的公司介紹

美股收息股一：國際商業機器公司（IBM）

IBM（International Business Machines Corp.）是美國一家跨國科技公司，也是一間諮詢公司，總部位於美國紐約州。公司主要業務是生產並銷售電腦硬體和軟體，也幫系統架構、網路代管等提供專業的諮詢服務，主要客戶是政府、各行的企業。同時，IBM也在材料、化學、物理等科學領域，發明了很多產品，包括硬碟、自動櫃員機（ATM）、通用產品代碼（Universal Product Code，UPC）、關聯式資料庫管理系統、華森等。

美股收息股二：禮恩派公司（LEG）

LEG（Leggett & Platt, Inc.）創立於1883年，至今已有140年歷史。公司總部位於美國密蘇里州，全球的全職僱員超過2萬人，是一間工程部件和產品、傢俬和工業材料生產企業。

美股收息股三：美國房地產信託公司 （O）

O（Realty Income Corporation）是一間擁有超過6000個房產的美國房地產信託公司，創立於1969年，總部位於美國加州，公司房地產每年的出租率都超過96%，為公司帶來穩定且豐厚的現金流

美股收息股四：安姆科公司（AMCR）

Amcor（Amcor Plc）是全球塑料包裝行業的巨頭，業務遍及全球40個國家。公司產品和業務涵蓋柔性和硬質塑料包裝、銷售、防禦性食品、飲料、醫療保健、家用和個人護理等市場。2020年的全球銷售額高達125億美元。

美股收息股五：富蘭克林資源公司（BEN）

富蘭克林資源公司（Franklin Resources, Inc.）創立於1947年，是一家有75年歷史的大企業。公司總部位於美國加州，是一間全球性的資產管理控股公司。公司業務涵蓋基金管理、各種投資管理、管理多種不同的資產級別、投資諮詢服務等，客戶包括共同基金、退休戶、法人機構及個別投資人。

美股收息股六：3M公司（MMM）

3M公司的原名是明尼蘇達礦業及製造公司，成立於1902年，是美國一間跨國綜合製造公司。公司生產超過5萬種產品，涵蓋醫療產品、研磨材料、電子產品、顯示產品、家庭產品等。包括疫情期間銷量急增的醫療用品，例如口罩等。3M股票是道瓊工業平均指數的組成股之一。

美股收息股七：埃克森美孚（XOM）

埃克森（Exxon Mobil Corp.）是一家綜合性石油和天然氣巨頭，也是世界最大的跨國能源公司之一。企業集團擁有數百億桶石油，主要業務包括油氣的上游，中游和下游業務

美股收息股八：沃爾格林聯合博姿（WBA）

Walgreens（Walgreens Boots Alliance Inc.）是一家由製藥和藥品銷售公司，是美國納斯達克的上市公司，也是美國標普500指數的成分股之一。

美股收息股九：金佰利公司（KMB）

金佰利公司（Kimberly-Clark Corp.）是美國的一間跨國個人護理用品製造商，主要產品是紙製消費性商品。公司旗下有多個知名品牌，包括女性衛生用品 Kotex、舒潔面紙 Kleenex、Cottonelle、可麗舒Scott、衛生紙 Andrex、好奇一次性尿片 Huggies 等。

美股收息股十：艾伯維公司（ABBV）

Abbvie（Abbvie Inc.）是一家美國生物技術公司，主要業務包括免疫學、病毒學等領域的醫藥研究，ABBV是美國紐約證券交易所的股票之一。

延伸閱讀：【港股收息推薦】高息港股+藍籌股分析

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股息貴族ETF：NOBL

投資個別股票的風險相對比較大，所以，我們可以考慮以下這個一次過擁有全部股息貴族收息股的ETF：NOBL。

投資這隻ETF就等於一次過擁有六十多個股息貴族的股票，從而減少個股風險，也可以降低從幾十個股息貴族中挑選更優質股票的麻煩和困難。ETF可以幫我們有效地進行被動投資，減少投資風險。NOBL的基本資料如下：

標普500股息貴族股票指數ETF：ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF（NOBL）

• ETF發行年份：2013年（已成立8年）

• 頭10大持股（數據截至2021/12/31）：

1. SMITH (A.O.) CORP【1.89%】
2. ABBVIE INC【1.83%】
3. MCCORMICK & CO-NON VTG SHRS【1.76%】
4. WW GRAINGER INC【1.75%】
5. HORMEL FOODS CORP【1.71%】
6. PROCTER & GAMBLE CO/THE【1.71%】
7. SHERWIN-WILLIAMS CO/THE【1.69%】
8. AUTOMATIC DATA PROCESSING【1.67%】
9. COLGATE-PALMOLIVE CO【1.66%】
10. FEDERAL REALTY INVS TRUST【1.66%】

• 近5年的年均股價升幅：5.78%（截至2022/02/01）

• 最近1年股息率：2.01%

• 股息派發頻率：每季派發（3月 / 6月 / 9月 / 12月）

• 每年ETF費率（會直接反映在股價，不需要額外繳付）：0.35%

• 最低投資門檻（1股）：94美元（約734港元）（截至2022/02/01）

*NOBL近5年股價走勢圖（2017年2月至2022年2月）

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什麼是股息貴族？

「股息貴族」（Dividend Aristocrats）是指可以令投資者獲得長久穩定股息的公司，即像股息中的貴族一樣，股息派發歷史悠久且有信用，受到很多被動投資者喜愛的收息股。

成為「股息貴族」有以下四個條件：

1. 至少25年連續增加股息
2. 屬於美國標普500指數（S&P 500）
3. 在派息後，公司的市值至少為30億美元
4. 在任何連續的三個月期間，股票的平均每日交易量至少為500萬美元

簡單來說，股息貴族是股息穩定增長的美股，適合長線投資者、保守投資者、投資新手、月供投資者！

股息貴族通常是不同行業的優質股，提供的產品或服務具有獨特性和高競爭力，甚至龍頭公司，例如：可口可樂（飲品公司）、Walmart（連鎖超市）、IBM（電腦公司）、3M（製造公司）、雅培（醫藥公司）、強生（醫藥公司）、麥當勞（連鎖快餐）

/尸尸

投資股息貴族的3個好處

投資股息貴族這類型的收息股可以為投資者帶來穩定的股息收入，創造被動收入，深受「食息一族」（重視股息收入的投資者）和「FIRE族」（Financial Independence Retire Early）的歡迎。以下是投資股息貴族的三個最大優點：

1. 派息穩定增加

成為股息貴族的第一個條件就是，至少25年連續增加股息。也就是說，股息不僅穩定派發，還能夠不斷地增加。每年都會有通貨膨脹，即國家貨幣增發等原因導致的貨幣貶值和購買力下降，通常每年的通脹率為2-3%。

所以，股息有增長是非常重要的，從而抵銷通脹和貨幣貶值的問題，維持原有的生活水平。

2. 公司業務穩定發展

股息貴族的公司多為成立接近50年的大公司，領域包括能源、日常消費品、房地產、醫藥等行業，絕大部分的公司都是業務穩定的成熟公司。

公司業務穩定可以為公司帶來穩定的營收，穩定的收入和現金流是價值投資的基本要求，這些公司可以讓長線投資者更加放心。

3. 股價穩定

由於股息貴族的公司收入較為穩定，某程度上受到股票市場的追捧和購買，所以，股價也相對穩定。對於收息股，股價穩定是必須要考慮的。只有股價穩定時，才能避免「賺息蝕價」的情況，即每年都收到股息，但是股價下跌導致更大虧損。

例如匯豐是一些香港人收息的首選，但股價大跌導致投資者蒙受更大的損失，甚至遠遠多於多年的股息收入，也就出現了賺息蝕價，不僅浪費大量時間成本，而且為投資帶來風險。所以，股息貴族的股價穩定是一個很大的優點，為投資者帶來真正的股息。

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要注意的三個風險

1. 美股股息需要扣稅30%

根據相關規定，非美國投資者收到的美股派息，需要提前扣除30%的稅項。這個扣稅是自動扣去的，無須手動繳稅，即收到手上的股息是稅後淨利。

例如美國IBM公司的股息率是5.35%，那麼，你實際收到的股息就是3.75%。

2. 能源公司可能面臨清潔能源行業挑戰

正如上述資料顯示，有些高派息的股息貴族屬於能源公司。直至目前，能源公司的收入很穩定，所以派息也在穩定地增加，例如油氣企業埃克森美孚 Exxon Mobil Corp. （XOM）。但是，這類公司多數涉及化石燃料，而事實上，很多政府都在大力推廣清潔能源，包括風能、太陽能等。

例如美國政府對提供了1800億美元去資助清潔能源研發，這都說明，化石能源公司可能在未來面臨清潔能源的挑戰，市場份額和收入可能會因此下降。

推薦閱讀：【未來大趨勢】最有賺錢潛力的3個行業！半導體、清潔能源和區塊鏈

3. 歷史數據不能代表未來

成為股息貴族的股票都是過去25年以上都表現良好的公司，包括股息穩定增長、市值穩定等。但是，歷史數據表現良好，並不能代表未來也能表現得很好。

所以，投資這類公司也是需要定期進行業務和收入、現金流的查看，例如查看年度財報，確保公司依然在穩定或向上發展。

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筆者的話

收息股是財務自由的重要組合

財務自由的重點就是被動收入高於日常支出，被動收入可以來自不同的投資產品，股票派息就是很重要的一個選擇。股息貴族是收息股的「最高認證」，對美股投資者有很高的參考價值。

收息股佔初期投資的比例不應該高於30%

收息股雖然有不錯的派息，但是，股價增長可能不是最理想的。通常情況下，股價增長可以帶來更大的資產增值，對於實現財務自由有很重要的作用。例如一隻收息股的股息可能是4%，股價很穩定但沒有明顯成長，即每年只可以讓本金增加4%；

而一隻派息很低但股價有成長的ETF則可能帶來每年10%以上的收益，例如VOO。所以，收息股對累積財富的初期不是最重要的，佔比盡量不要高於30%，而應該投入更多資金在股價有成長潛力的股票。

點我查看更多股息貴族

2022 Dividend Aristocrats List | Updated Daily | All 66 Analyzed

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